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工商银行泰州兴化支行做实网络金融案防工作助力旺季营销

2019-2-1| 发布者: tzw2010| 查看: 2292

摘要: 今年以来,泰州兴化支行以总行“固本强化”和省行“回归本源、防控风险”为指引,坚持“业务发展合规先行”原则,在网络金融各项业务取得较好业绩的同时,重视业务风险管理,夯实业务发展基础,促进网络风控案防工作 ...

今年以来,泰州兴化支行以总行固本强化和省行回归本源、防控风险为指引,坚持业务发展合规先行原则,在网络金融各项业务取得较好业绩的同时,重视业务风险管理,夯实业务发展基础,促进网络风控案防工作全面落地,为全行各项业务健康快速发展保驾护航。

一、加强柜面审查,把好注册关。该行将网络金融业务严禁与必须事项纳入绩效考核的同时,严格遵循本人办、面对面、不间隔、本人签、交本人等网络金融业务操作原则,强化大堂经理和一线柜员的服务能力和风险防控能力,把好网络金融业务风险控制的第一道关口,确保每笔业务的真实性和合规性。该行网络金融部坚持每季业务检查网点全覆盖,每月抽查,支行营业部每周检查一次以上。

二、加强规范管理,增强责任感。该行加强对柜员、智能机具操作人员的安全防范风险意识教育,做每一笔业务首先要把风险放在第一位,做好客户的风险提示工作。截至1130日我行网络金融部共调阅个人、企业资料70份、82个时间段的监控录像、18个柜员空白U盾的管理情况,在例行检查中发现有大堂服务人员指导客户自助机具办理个人网银注册时,操作不够规范,支行及时通报全行并对经办人员批评教育。对没有及时劝离围观者和核对注册申请人信息不认真等现象,及时给予批评教育、责令整改并列入下次检查重点。

三、加强业务学习,提升服务能力。该行加强对一线员工网络金融各类规章制度的学习,严格遵章守纪,规范操作。一是营业网点通过晨会、连班会、周会等形式组织培训,重点对个人电子银行业务柜员、现场管理人员、大堂经理进行网络金融业务制度和风险防范培训,不断提高风险防控能力,规避各类风险的发生;二是支行网络金融部定期对柜员、智能机具操作人员的安全防范风险意识教育;三是积极参加网络培训和上级行组织的各类培训,近期市分行组织的50岁以下一线人员网络金融业务技能考核,参加率达100% 

四、加强监督管理,防患于未然。该行紧密结合正在进行的固本强化年”“回归本源防控风险活动,在加强全员《电子银行业务操作规程》学习的基础上,采取现场定期监控等形式,对网点新注册的个人电子银行业务注册资料和情况进行全方位的检查监督,对改进后的新流程、新的电子银行重要安全提示(客户确认书),作为检查重点,及时掌握和发现风险隐患。今年前11个月,该行共送出安全提示书2800份,起到风险提示和防范案件的作用。 

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